Fiche de rendement du portefeuille Wealthscope:
Pourquoi des scores ?
Par Pauline Shum Nolan, PhD, Fondatrice
L'analyse de portefeuille est intrinsèquement quantitative. Vous pouvez être quelqu'un qui examine tous les chiffres en détail, ou vous pouvez simplement rechercher une révision rapide de votre portefeuille.
Notre méthodologie de notation a été élaborée et perfectionnée en utilisant des millions de portefeuilles. Que vous soyez expert ou novice, les scores du portefeuille Wealthscope vous donnent un aperçu immédiat et de haut niveau. Vous pouvez ensuite décider si vous souhaitez approfondir les analyses pour en savoir plus. (Nous essayons d'être aussi objectifs que possible, mais vous pourriez avoir une stratégie d'investissement ou un objectif spécifique que notre méthodologie de notation ne représente pas.)
Les 6 dimensions de votre portefeuille
Nous analysons votre portefeuille de différentes manières, sous divers angles; il y a beaucoup de chiffres. Pour les contextualiser, nous les organisons en 6 dimensions :
Performance
Cette dimension se concentre non seulement sur les rendements passés mais aussi sur l'ajustement des rendements en fonction du risque. Ce dernier est important car très peu d'entre nous sont doués pour prévoir les rendements. Par conséquent, le niveau de risque historique pour générer un certain niveau de rendement est un facteur important lors de l'évaluation d'un portefeuille. Le score pour cette dimension est comparé à un portefeuille simple assigné automatiquement parmi deux ETF d'indices (selon votre allocation d'actifs). Ce benchmark est votre alternative passive et peu coûteuse. Plus vous le dépassez, plus votre score est élevé.
Protection contre les pertes
Le risque a un côté positif et un côté négatif. Nous sommes naturellement plus préoccupés par la perte d'argent, car les conséquences pourraient être désastreuses. Cette dimension mesure le risque de perte de votre portefeuille, par rapport au même portefeuille de référence que pour la Performance. Moins votre risque de perte est important par rapport à la référence, plus votre score est élevé.
Frais de gestion de fonds
Cette dimension concerne les frais de gestion des fonds - ou le ratio des frais de gestion (RFG) - si vous détenez des fonds communs de placement et/ou des ETF dans votre portefeuille. Vos rendements de fonds sont nets du RFG. Notez que si votre fonds est une catégorie de part conseillée, il y a une compensation intégrée dans le RFG pour le conseiller qui vous a vendu le fonds. (Cependant, tous les frais de conseiller que vous payez séparément à votre gestionnaire de fonds ne sont pas inclus car nous n'avons pas ces informations.) Plus le RFG pondéré de votre portefeuille est proche de 3%, plus il est proche d'un score de 0% ou d'une note F.
Revenu
Le revenu peut être des dividendes d'une action ou des distributions d'un fonds commun de placement ou d'un ETF. C'est un rendement mesuré en pourcentage du prix récent (action) ou de la valeur liquidative (fonds). Plus le rendement pondéré de votre portefeuille est proche de 5%, plus il est proche d'un score de 100% ou d'une note A. Nous ne savons pas si vous recherchez un revenu dans ce portefeuille. Si ce n'est pas le cas, ignorez ce score.
Diversification
Votre portefeuille est-il diversifié et diversifié efficacement? Nous allons en profondeur ici pour vous montrer les différents facteurs sur lesquels se charge le risque de votre portefeuille, le risque/rendement contribué par chaque position et les corrélations par paires. Plus le risque du portefeuille est réparti, plus votre score de diversification est élevé. Selon votre stratégie d'investissement et votre objectif, vous pouvez essayer d'éviter certaines expositions aux risques spécifiques, tels qu'un secteur ou un facteur macroéconomique. C'est l'endroit pour vérifier.
ESG
Les notations ESG consensuelles pour votre portefeuille et vos positions individuelles proviennent de notre partenaire, OWL Analytics. (Licence séparée; non disponible pour tous les utilisateurs.)
